ETF: आज हर इंसान खुद को और अपनी family को financially stable करना चाहता है। इसके लिए वो कई तरह के investments करता है। इन investments में हम fixed deposits, assets, properties, gold bold, SIP, Mutual Funds के रूप में अपने पैसे invest करते है। Investment के इन types के अलावा government bonds, long term के लिए government bonds & securities में invest भी कर सकते है।
ETF भी एक अच्छा तरीका है जिसमे हम अपने पैसे invest कर सकते है। बहुत से लोगो को ये लगता है कि Mutual Funds और ETF एक ही है but इनदोनो में बहुत अंतर है। हमारा आज का ये blog आपको Mutual Funds और ETF के अंतर के बारे में बताएगा और साथ ही साथ ये भी बताएगा की इनदोनो में से आपको किसमें invest करना चाहिए।
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What is ETF (Exchange-Traded Funds)?
ETF यानि कि Exchange-Traded Fund एक ऐसा investment fund है जिसका use stock exchange करने के लिए किया जाता है। ETF में Securities Commodities, Stocks and Bonds हैं। Bond index or stock index को maximum ETF द्वारा track किया जाता है।
ETF में prices पुरे दिन बदलती रहती है। Mutual Funds के comparison में ETF में low charge और higher daily liquidity होती है। ETF का use Hedging, Equitizing Cash and Arbitrage के लिए किया जा सकता है। ETF Shares का main focus public stock exchanges पर किया जाता है। इस types के shares को stock market के shares की तरह easily से transfer, खरीदा या बेचा जा सकता है।
Types of ETF
Equity ETF
ये Equity Exchange-Traded Fund, Index को track करते है। इसका उसके business and shares को cover करने के लिए होता है। इसका use उस समय किया जाता है जब stocks अच्छा perform कर रहे होते है।
Fixed Income ETF
Fixed Income Exchange-Traded Fund एक type का Investment Funds है जो mainly bonds या अन्य debt securities में invest करता है। ये Exchange-Traded Fund investors को Fixed Income Market में investment का मौका देते हैं ।
Sustainable ETF
आज Sustainable Exchange-Traded Funds बहुत तेजी से grow कर रहा है। इस investment में environment से जुड़े products में invest किया जाता है। आज लोग environment के प्रति बहुत जागरूक हो रहे है। ऐसे में लोग उन shares में invest करना चाहते है तो environment से related हो।
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| Type of ETF | Description | Use Cases | Investment Focus |
|---|---|---|---|
| Equity Exchange-Traded Funds | ETFs that track an index. Their purpose is to cover business and shares. Used when stocks are performing well. | Useful for capturing the performance of stock indices during bullish market conditions. | Primarily stocks. |
| Fixed Income Exchange-Traded Funds | A type of investment fund that invests mainly in bonds or other debt securities. Offers investors a chance to invest in the fixed income market. | Provides stable income through investments in bonds and debt securities. | Bonds and other debt securities. |
| Sustainable Exchange-Traded Funds | Rapidly growing investment funds focused on environment-related products. Investors are increasingly aware of environmental impact. | Attractive to investors looking to invest in environmentally friendly and sustainable products. | Environmentally related shares and products. |
What is Mutual Funds?
Mutual Funds एक ऐसा investment option है जिसमे investors के पैसे का securities खरीदने में use किया जाता है। Mutual Funds अपने investors की capitals से खरीदे गए stocks, bonds या securities का एक portfolio है। यह अलग अलग types केinvestment करने के लिए investors के पैसे को invest करते है। एक professional manager यह decide करता है कि उसके investors के लिए कौन fund खरीदना और कौन सा बेचना है। ये funds annual fees, expense ratios, or commissions लेते हैं जिसके कारण उनका total overall return कम हो जाता है।
Types of Mutual Funds
Money Market Funds
इस तरह के funds का use money market में investment के लिए किया जाता है जो maturity के लिए काफी कम समाया लेते है। Money Market में investment करने का एक फायदा ये भी है कि इसमें मिलने वाला returns बहुत high होता है।
Bond Funds
Bond Funds का use fix income वाले securities में किया जाता है। ये money market funds से अलग होती है।
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Stock Funds
Stock Funds या Equity Funds common shares में invest करते हैं। ये funds share market के किसी particular sector में ही invest करते है जैसे industry stock, किसी देश के stock market में invest शामिल है। Stock Funds, Bond Funds and Money Market Funds से पूरी तरह अलग होते है।
| Type of Mutual Fund | Description | Key Characteristics | Investment Focus |
|---|---|---|---|
| Money Market Funds | These funds invest in the money market, which requires relatively short maturity periods. High returns are a key advantage. | Short maturity periods, High returns | Money market instruments |
| Bond Funds | Used for fixed-income securities. They differ from money market funds. | Fixed income, Generally less volatile than stock funds | Bonds and other debt securities |
| Stock Funds | Also known as equity funds, they invest in common shares, often focusing on a particular sector or country’s stock market. | Invest in common shares, Can focus on specific sectors or regions, Different from bond and money market funds | Common shares in various sectors or markets |
Difference between Mutual Funds and Exchange-Traded Funds
Investment के इन 2 options में बहुत differnce है। इनके trading time, Operating Expenses, Minimum Investment, Tax Liabilities, Purchase Method, Transaction Costs, Liquidity के basis पर इसे अलग किया जा सकता है।
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Trading Time
Mutual Funds को आप किसी भी खरीद या बेच सकते हैं, but transactions next business day NAV पर तय होता है। वही ETF को Stock Exchange पर trade किया जाता है, इसलिए आप उन्हें business day के दौरान market value पर खरीद और बेच सकते हैं।
Operating Expenses
Mutual Funds में Fund Manager की fees include होते हैं, जो आपके return को कम कर सकते हैं। but ETF generally पर operating expenses कम होती है।
Minimum Investment
Exchange-Traded Funds में investment करने के लिए कोई भी minimum amount नहीं होती but Mutual Funds में invest करने के एक minimum amount होती है।
| Aspect | Mutual Funds | Exchange-Traded Funds (ETFs) |
|---|---|---|
| Trading Time | Traded at the closing total asset value | Traded during the trading day with value changes |
| Operating Expenses | Changing operating expenses | Lower operating expenses |
| Minimum Investment | Specific minimum expense required | No minimum investment specified |
| Tax Liabilities | Generally higher tax liabilities | Offer tax benefits due to creation and redemption process |
| Purchase Method | Bought directly from the fund at NAV price | Purchased and sold on the stock exchange at market price |
| Transaction Costs | Zero transaction costs when bought or sold | Additional cost known as the bid-ask spread |
| Liquidity | Lower liquidity | Higher liquidity connected to the stocks in the index |
Conclusion
Investment एक अच्छा option जो हमें future में financially help कर सकता है। आज अलग अलग तरह से कई सारे investment option availabe है जैसे कि fixed deposit, SIP, gold bonds, government securities। लेकिन पिछले कुछ सालो में Mutual Funds और ETF ने popularity हासिल की है। बहुत से लोगो को लगता है कि ये दोनों एक ही है लेकिन इन दोनों में बहुत ज्यादा अंतर है। इस blog में आपने ये जाना कि इन दोनों Investment Plans में क्या अंतर है और साथ ही साथ इसके क्या फायदे और नुकसान है ये भी जाना। अगर आपको ये blog पसंद आया हो तो comment के through हमें जरूर बताएं।
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